EXPERTISE

Les expertises présentées ci-après s’appuient sur un parcours singulier alliant finance internationale, gestion patrimoniale et sport de haut niveau.


Enrichi par la formation continue et l’expérience de terrain, Iroise Capital Solutions met en œuvre l’ensemble de ses compétences pour sécuriser, développer et optimiser le patrimoine de ses clients.

Société

Entreprise de toute taille, dont l’objectif est de structurer, financer et optimiser son patrimoine professionnel et ses projets de développement.

Dirigeant, EI

Chef d’entreprise ou entrepreneur individuel souhaitant optimiser sa rémunération, sa protection sociale et la gestion de son patrimoine personnel et professionnel.

Particulier

Personne physique ou foyer souhaitant organiser, valoriser et transmettre son patrimoine tout en optimisant ses investissements et sa fiscalité.

Expatrié

Personne vivant ou travaillant à l’étranger, nécessitant une gestion patrimoniale adaptée à son statut international et aux réglementations fiscales locales et françaises.

Athlète pro

Personne pratiquant le sport de manière professionnelle, nécessitant un accompagnement patrimonial sur mesure pour structurer leurs stratégies tout en tenant compte de revenus souvent fluctuants et incertains (salaires, primes, sponsoring, droits à l’image)

SOCIÉTÉ

Analyse de trésorerie et optimisation

Etude du besoin en fonds de roulement et analyse fine des sources de trésorerie excédentaire

 Allocation des excédents et proposition de solutions adaptées.

Objectifs : transformer votre trésorerie en un levier de performance et de sécurité.
 

Placements à moyen et long terme

Mise en place de solutions d’investissement adaptées à vos horizons.

Sélection de placements financiers, immobiliers et alternatifs, ainsi que leur suivi.

Objectifs : développer le patrimoine de la société, diversifier ses revenus et préparer l’avenir avec sérénité.

Épargne salariale (PEE / PERCO)

Présentation et explication du dispositif d’épargne collective pour le chef d'entreprise et ses salariés.

Accompagnement dans le choix des supports, et des conditions de sortie.

Objectifs : optimisation fiscale et sociale du résultat de la société, pour le chef d'entreprise et ses salaries. 

Financement professionnel

Etude de rentabilité du projet

Recherche, structuration et négociation de financements adaptés à vos projets : acquisition d’immobilier professionnel, développement d’activité, investissements stratégiques ou renforcement de trésorerie.

Objectifs : obtenir les meilleures conditions pour soutenir vos investissements et votre développement.

DIRIGEANT, ENTREPRISE INDIVIDUELLE

Stratégie du dirigeant

Structuration et optimisation de votre patrimoine professionnel et personnel
 

Accompagnement sur la rémunération: salaires, dividendes, épargne, rentes futures supplémentaires


Transmission et planification patrimoniale sur mesure
 

Objectifs : sécuriser vos acquis, anticiper l’avenir et renforcer votre indépendance financière

Optimisation fiscale et sociale

Mise en place de solutions pour alléger votre imposition.

Aide dans le choix des différentes structures, optimisation des revenus, dividendes, primes, transmission.

Objectifs : maximiser vos ressources, valoriser et créer de la valeur durablement.

Protection & Sécurité 

Protection du dirigeant, de sa famille et de l’entreprise face aux imprévus.

Solutions de couverture type prévoyance, santé,  retraite et les assurances liées à l’activité.

Objectifs : assurer votre sérénité, sécuriser votre patrimoine et garantir la continuité de votre entreprise.

Financement sur mesure

Recherche et mise en place de financements adaptés à vos projets.

Analyse de rentabilité du projet, négociation bancaire, structuration des garanties et montage de financements.

Objectifs : concrétiser vos investissements, optimiser vos coûts et soutenir votre croissance.

PARTICULIER

Analyse patrimoniale globale

Évaluation complète de votre situation financière, familiale et patrimoniale.

Recueil détaillé des revenus, charges, actifs et dettes pour identifier vos forces et besoins.

Objectifs : Construire une stratégie claire et sécurisée, adaptée à vos projets et objectifs.

Placements et optimisation fiscale

Structuration et valorisation de vos investissements financiers et immobiliers via une sélection de supports adaptés.

Proposition de dispositifs fiscaux et montages patrimoniaux sur mesure.

Objectifs : Maximiser la performance de votre patrimoine tout en réduisant votre pression fiscale.

Projets Immobiliers

Structuration du dossier de financement afin de l'intégrer dans la stratégie patrimoniale définie. 

Aide dans le choix du montage juridique adapté (société, SCI, démembrement, bien propre), 

Présentation du dossier aux partenaires pour obtenir les meilleures conditions de financement.

Objectifs : sécuriser vos investissements, optimiser votre patrimoine et vous permettre de concrétiser vos projets en toute sérénité.

Protection & Prévoyance

Protection de vous, vos proches et votre patrimoine face aux aléas de la vie.

Accompagnement dans le choix de l’assurance emprunteur, la prévoyance, la santé et la retraite.

Objectifs : assurer votre sécurité financière et celle de votre famille en toutes circonstances.

EXPATRIÉ

Compréhension du contexte international

Analyse de votre situation fiscale, sociale et juridique dans votre pays de résidence et en France.

Identification des conventions fiscales internationales, l’étude des obligations légales et l’impact sur vos revenus, investissements et transmissions.

Objectifs  : vous permettre de prendre des décisions éclairées en toute sécurité, en évitant les risques fiscaux et juridiques.

Structuration et optimisation patrimoniale 

Organisation et développement de votre patrimoine en fonction de votre statut d’expatrié.

Sélection de placements financiers, immobiliers, assurances-vie, prévoyance et retraite, avec des solutions adaptées aux contraintes locales et françaises.

Objectifs : maximiser la performance de vos investissements et assurer une structuration patrimoniale optimale et durable.
Gestion du risque et de la protection
Protection de votre patrimoine et votre famille contre les aléas de la vie à l’international.

Mise en place d’assurances santé, prévoyance, emprunteur et protections juridiques adaptées à votre situation.

Objectifs : sécuriser votre avenir et celui de vos proches, tout en assurant la continuité financière malgré les changements de pays ou de situation.

ATHLÈTE PRO

Gestion de carrière et revenus
Analyse de vos revenus liés à votre carrière sportive et autres sources.

Structuration de la stratégie patrimoniale pour développer, valoriser et conserver son patrimoine. 

Utilisation des leviers fiscaux pour diminuer la pression fiscale temporaire

Objectifs : sécuriser vos revenus, anticiper les périodes de transition et maximiser vos gains tout au long de votre carrière.
Structuration patrimoniale et investissements
Accompagnement dans la constitution et la protection de votre patrimoine personnel et professionnel.

Solution de placements financiers, immobilier, assurances et dispositifs fiscaux adaptés à votre profil d’athlète, ainsi que la préparation de projets post-carrière.

Objectifs : faire fructifier vos revenus, diversifier vos actifs et préparer sereinement votre avenir après la carrière sportive.
Gestion du risque et de la protection
Protection de votre santé, votre famille et vos actifs face aux risques liés à votre activité.

Assurances santé et prévoyance, couverture des risques professionnels et assurances emprunteur adaptées, ainsi que la protection juridique et patrimoniale.

Objectifs : garantir votre sécurité, celle de vos proches et la continuité de votre patrimoine malgré les aléas liés à votre carrière sportive.

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